摘要： 几年前，一个“借贷怪相”在云南省保山市内蔓延。让外界难以理解的是，从2010年开始，长达4年的时间，46名受害者为...
保山两民警因犯非法集资诈骗获刑 涉案金额4700多万元
发布时间：2017-5-3 | 浏览次数：417
   
 
几年前，一个“借贷怪相”在云南省保山市内蔓延。让外界难以理解的是，从2010年开始，长达4年的时间，46名受害者为何先后向保山市森林公安局一名民警借款共计4700多万元。借贷关系波及同事、亲戚和朋友。在侦查机关看来，这并非是一起普通的民间借贷案，昔日的民警虚构虚假项目，以高额利息为诱饵，采取“后款偿还前款”的方式滚雪球，雪球越滚越大，导致案发。该民警的行为已经涉嫌非法集资和诈骗犯罪，民警昔日的一名同事也被推上了被告席，其角色也从最初的受害者演化成为诈骗犯罪的被告人......
事发：
昔日民警间的疯狂借贷行为
     1977年出生的杨某（女）案发前是保山市森林公安局的民警，欧某是她的同事，是该局的退休民警。
   
 
侦查机关查明，2010年10月杨某向昔日的同事殴某借了一笔高利贷后，在无力偿还的情况下编造经营红木生意、投资搅拌厂、幼儿园、玛瑙矿山、18车队等项目需要资金为由，许诺高额利息回报为诱饵、使用诈骗的方法向刘某等人非法集资，用以偿还其所借的高利贷本息及日常挥霍。
   
 
在杨某的犯罪事实指控中，侦查机关共计查明了51项借贷事实，在这些借贷事实中，其借款的理由均以做木材生意、入股搅拌厂、投资矿山、亲戚生病等为由，只不过每一次借贷关系中，其选择的理由不同罢了。借款承诺的利息最低月息2%，最高月息高达15%。借款金额从数十万元到数百万元甚至上千万元不等，借款人员涉及46名。借款人中，有同事，有亲朋好友。有的借款人，借款之前与杨某借款根本不认识，通过相互介绍，借款人越来越多。
    从2010年到2014年，长达4年时间，受害者先后向杨某借款共计4700多万元。2014年7月，杨某在与刘某的一次借款中，由于杨某没有按期归还借款，债主主动找上门，当天杨某也表示自己没有还款能力，随后，债主向当地公安机关报了案，导致案发。
   
 
同年7月4日，因涉嫌集资诈骗罪，杨某被刑事拘留。同一天，杨某昔日的同事欧某也因同罪被刑事拘留。同年11月7日保山市公安局以两名被告人涉嫌犯集资诈骗罪、诈骗罪，将案件移送保山市检察院审查起诉。审查期间，案件被退回公安机关补充侦查，2015年3月案件重新移送审查起诉。
 
 
检察机关指控称，两被告人原来是同一单位上下级关系。2010年以来，杨某先后多次向被告欧某借高利贷，后来，杨某没有能力偿还，因为利滚利产生巨额债务。在明知没有能力偿还的情况下，两人共同或单独虚构经营木材生意、投资搅拌厂需要资金等事实，以高额利息为诱饵，先后向46人非法集资4700多万元，之所以这些债务会越借越多，被告人采取了以后债偿还前债和高额利息的方式。截止案发已经造成2800多万元的损失无法收回。
反转：
受害人为何演变成被告人
    为何欧某的角色会反转，从最初的受害者演变为被告人？
   
 
根据指控，有关欧某的指控事实有6起，根据在案材料显示，欧某是最早借钱给杨女士的借款人之一。指控称，欧某为要回他在2010年10月到2012年10月先后24次借给杨某的493万元高利贷本息（利息6%到10%）。采取欺骗的手段，明知杨某没有还款能力的情况下，还介绍了李某等人6人向杨某借款，借款金额高达450万元。而这些钱，虽然是以杨某的名义借的，但其中一部分钱由借款人直接打到了欧某的账户上，将其占为己有。检察机关认为，欧某与杨某采取了欺骗的手段共同实施了非法集资诈骗犯罪行为。检察机关指控，在非法集资的款项中，除了被杨某挥霍的外，其中1000多万元用于支付给了欧某的高利贷利息。
 
 
检察机关认为，两被告人以非法占有为目的，以高额利息为诱饵，使用欺骗的方法向他人集资、骗取他人财物，数额特别巨大，两人的行为已经触犯法律，应当以集资诈骗罪追究刑责。此外，2014年6月25日，杨某以借给老板看货为由，骗取了保山某珠宝店翡翠辣椒挂件一件，涉案价值11.5万元，其行为还构成诈骗罪。
  
两次一审：
从无期到有期 罪名和刑期被重新认定
    2015年9月保山中院一审对此案作出判决。
 
 
一审法院审理后认为，被告人杨某在明知没有能力偿还欠款的情况下，故意隐瞒事实真相，通过编造入股经营木材生意、搅拌厂等虚假理由，承诺以高额利息为诱饵，以借款的形式向他人借款进行非法集资，其行为已触犯刑法，分别构成集资诈骗罪和诈骗罪。被告人欧某为索取非法发放的高利贷债务，在明知杨某没有能力还款的情况下，以非法占有为目的，介绍李某等6人向杨某借款450万元，其行为也构成集资诈骗罪。
 
 
法院认为，杨某骗取大量资金，除了交代这些钱用于支付高利息外，未交代诈骗资金的去向，其行为符合资金诈骗罪的构成要件。客观上，杨某也向不特定多数人非法集资。本案中，两名被告人不宜区分主从关系。杨某的辩护人提出的自首情节，法院认为，根据公安机关的抓获经过，被告人的行为不具备自动投案的主动性和自觉性。
  据此，法院以集资诈骗罪判处第一被告杨某无期徒刑，剥夺政治权利终身，并没收个人全部财产。以诈骗罪，判处其有期徒刑5年，处罚金5万元，数罪并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并没收个人全部财产。以非法集资罪判处欧某有期徒刑10年，并处罚金10万元。
    不服一审判决，两名被告人均向云南省高院提出上诉。
    2016年4月云南省高院作出刑事裁定，认为原判认定事实不清，证据不足。撤销了一审判决，发回保山中院重审此案。
   
 
2016年10月保山中院重审后作出判决，以非法集资罪判处杨某有期徒刑15年，并处罚金15万元，以诈骗罪判处其有期徒刑5年，并处罚金5万元，法院决定执行有期徒刑18年，并处罚金20万元。被告人欧某的罪名改成了诈骗罪，判处有期徒刑10年，并处罚金10万元。
  对照前后两份一审判决书晚报记者发现，保山中院重新审判时对涉案人数和金额进行了重新认定，除已经归还借款的人数，法院认定受害人为29人，涉案2800多万元，到案发造成公众损失1901万元。在共同犯罪中，第二被告欧某则变成了主犯，杨某是从犯。
二审：
第一被告：是高利贷的受害者
    重新审判后，两被告依旧不服一审判决结果，又上诉到省高院。4月25日云南省高院刑事审判法官到保山中院二审开庭。
 
 
二审中，公诉人指出，重新审判后，一审判决书中，存在借款金额记载错误的情况，希望二审法院纠正。二审公诉人云南省检察院认为，通过查证，涉案的这些项目都与杨某没有关系。欧某明知杨某没有还款的能力，还继续介绍他人借款，并将借款占为己有。检方认为，重新审批后的一审判决事实清楚，适用法律正确。
  法庭上，第一被告方对指控的罪名和犯罪事实没有异议，其当庭自愿认罪，但其认为一审法院没有认定其自首情节，希望二审法院能够认定其自首情节，定罪量刑的金额也应当以造成损失的1901万元定罪量刑。
  
 
谈及这次犯罪，第一被告杨某将自己归结为高利贷的受害者。在与第二被告的借款上，她称只拿到本金90多万元，却还了1300万元。钱为什么越借越多，都是为了归还之前的高利息借款。其当庭承认，数千万元的借款中，她确实花了200多万元。辩护律师称，本案中杨某被查封的一套房屋中，由于杨某已经和丈夫离婚，这套房子属于夫妻共同财产，应当有其前夫的一半。
第二被告：典型民间借贷 做无罪辩护
   第二被告欧某称，杨某跟他借钱时均称要投资矿山、幼儿园等项目，看在同事的份上借的钱。这些年，他共计借了1200万元左右给杨某，杨某还了800多万元，这些钱都是对方主动还的。欧某坦言，他借的钱都是向亲戚朋友借的，帮同事，如今他也负债累累。
    欧某的辩护人新葡萄8883官网登录页面唐雪燕律师向法院出示了涉案项目的部分照片，辩护人认为这些项目都是真实存在的，被告人欧某并没有编制虚假项目，辩护人认为欧某的行为不构成犯罪，其行为是典型的民间借贷行为，辩护人为其做了无罪辩护。
  
 
欧某说，他借的钱及其他介绍借的钱大多有借条，在他介绍的李某等6名借贷关系中，他是担保人的角色，如果，杨某不偿还这些债务，从法律上讲，作为担保人的他也要承担担保人的义务和责任。在欧某看来，他是受害者，如今却变成了诈骗犯罪的被告人。欧某称，他介绍并作为担保人的450万元借款中，目前已经还了300多万元，所以对他的金额认定上也应该减去已经归还的这一部分。
 
 
欧某辩解说，他与第一被告没有商量过要去骗谁。包括他在内的借款人都是相信杨某的家族有实力，平时看着杨某开着宝马车，购买LV名牌包，才放心借钱。对于项目，他称杨某曾经带他去看过涉案的这些项目，都是真实存在的。案发前，他根本不知道杨某没有还款能力，而故意介绍他人借款给杨某，其承认，他介绍的6人借款中，确实有一两笔借款直接打到了他的账户上，而这些钱，借款人杨某都是知道的。
    对于欧某的说法，杨某称，这些项目都是虚假的，她从来没有带欧某去看过这些项目。
本案二审将择期宣判。
春城晚报记者 熊波
责任编辑 猫恩泊